所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

判断题当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。

判断题对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。

营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。

判断题营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。