商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。

客户开拓是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件并可能购买产品的销售对象，即准客户。为了提高保单销售的...

判断题客户开拓是用一种系统的方法来决定该跟谁接触，寻找符合条件并可能购买产品的销售对象，即准客户。为了提高保单销售的成功率，准客户的选择至关重要。准客户具备的一般条件是可保体、购买欲、经济能力、决定权以及亲近度。

寿险公司在直接营销渠道采用的工具包括微信、直接邮件、电话营销、互联网与在线服务。

判断题寿险公司在直接营销渠道采用的工具包括微信、直接邮件、电话营销、互联网与在线服务。

现有的个人保险代理人受利益驱动，个人代理人可能存在不规范作业甚至欺诈行为，导致保险公司经营风险的增加，个人代理...

判断题现有的个人保险代理人受利益驱动，个人代理人可能存在不规范作业甚至欺诈行为，导致保险公司经营风险的增加，个人代理人的专业化转型是近年来的重要目标。