多项选择题
A.开户资料完整，乙银行操作合规 B.刘某做法合规 C.刘某开户未经上一级行审批，属私自违规开立同业账户 D.审查资料不完整，乙行操作违规
2005年，某行下辖A支行自行销毁废止的手工重要空白凭证时，委托柜员王某某实施该项工作。柜员王某某利用职务之便...
多项选择题2005年，某行下辖A支行自行销毁废止的手工重要空白凭证时，委托柜员王某某实施该项工作。柜员王某某利用职务之便，将应销毁的手工定期存单窃为己有。该步骤存在哪些违规环节？（）
A.支行越权销毁重要空白凭证 B.仅柜员王某某一人实施销毁，缺少复核人员和监销人员 C.违反了“先记账，后销毁”的会计要求 D.监督制约机制缺失
某行客户经理陈某陪同客户俞某一同到柜台办理银行卡开户、存款业务，陈某要求客户俞某在尚未打印的空白开户申请书上签...
多项选择题某行客户经理陈某陪同客户俞某一同到柜台办理银行卡开户、存款业务，陈某要求客户俞某在尚未打印的空白开户申请书上签字，银行柜面人员未提出不同意见。针对此事情，下列哪些说法是正确的是（）。
A.不应苛求俞某了解在银行开户的相关细节 B.柜面人员未尽告知义务 C.银行办理业务过程没有明显瑕疵 D.客户经理陈某存在严重违规
2007年6月30日至2008年2月22日期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利用其信贷员身份之便，在甲...
多项选择题2007年6月30日至2008年2月22日期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利用其信贷员身份之便，在甲公司职工不知情的情况下，以甲公司职工作为借款人，共发放个人贷款47笔，251.85万元，贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。根据上述情况判断，下列说法正确的是（）。
A.信贷员张某违法侵占储户存款 B.该行信贷管理制度执行乏力 C.检查监督形同虚设 D.该事件是典型的甲公司骗贷案
