新客户通过柜面、门户网站、自助发卡机、iTM、智易通、手持终端等渠道开户以及存量客户办理日常业务时，基层营业机构应严格按照《交通银行零售客户信息收集更新管理办法》、《交通银行“531”工程个人客户信息业务操作规程》和《关于加强支付结算业务合规管理工作的通知》要求，做好个人客户身份识别和基本信息的采集工作。

网点如发现同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要认真做好业务合规性检查，判断是否存在可疑风险，一旦发现可疑...

判断题网点如发现同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要认真做好业务合规性检查，判断是否存在可疑风险，一旦发现可疑，请及时上报省分行营运部。

对开立联名账户双方互不相识、特别是同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要切实加大风险提示力度，通过口头方式...

判断题对开立联名账户双方互不相识、特别是同一人多次与不同客户开立联名账户的情况，要切实加大风险提示力度，通过口头方式对客户进行提示，确保客户知晓相关风险。

针对在当日营业时间结束之后、金融服务中心工作结束时间之前发起的业务，各行应在当日16：40之前上报延时申请。

判断题针对在当日营业时间结束之后、金融服务中心工作结束时间之前发起的业务，各行应在当日16：40之前上报延时申请。