中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按季度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。

身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。

判断题身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。

由于合规目标是内部控制的三大目标之一，因此合规风险管理体系是内部控制体系的子体系。内部控制体系突出和体现合规管...

判断题由于合规目标是内部控制的三大目标之一，因此合规风险管理体系是内部控制体系的子体系。内部控制体系突出和体现合规管理原则，增强农商行合规管理的有效性。

送审部门/机构不需要对所提交的背景材料的真实性负责

判断题送审部门/机构不需要对所提交的背景材料的真实性负责