客户持假身份证件、假开户资料办理开户等业务，如客户要求返还的，我柜台人员可将相关资料返还客户。

风险控制分为事前预防、事中控制、事后处理三个阶段。

判断题风险控制分为事前预防、事中控制、事后处理三个阶段。

员工异常行为排查，仅可逐级上报，严禁越级上报。

判断题员工异常行为排查，仅可逐级上报，严禁越级上报。

随着社会发展、经济环境变化，商业银行同样面临多样的风险。

判断题随着社会发展、经济环境变化，商业银行同样面临多样的风险。