多项选择题
A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下，允许采取简化措施 C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
核对客户真实身份，主要是核对（）A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效B.审核客户...
多项选择题核对客户真实身份，主要是核对（）
A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效 B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全 C.核对客户本人与证件上载明的客户身份一致 D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况
人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件...
多项选择题人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）
A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件 C.法定继承人以外的指定身故受益人的有效证复印件 D.业务员有效身份证复印件
客户风险等级标准划分的参考要素包括（）A.客户特性B.地域C.业务D.行业
多项选择题客户风险等级标准划分的参考要素包括（）
A.客户特性 B.地域 C.业务 D.行业
