多项选择题

以下属于《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》中提及的风险特征的是（）

A.多家企业预留同一联系电话，号码归属地均为外地，企业留存的联系电话在开户完成后多数处于关机或无法联系状态
B.企业注册地址相近或共用同一注册地址，上门核实发现为虚假地址或注册地址实际存在但无人办公
C.企业账户未发生税费、工资、水电费、社保缴纳等与日常经营密切相关的支出交易
D.企业法人对单位户名、经营范围、经营地址等情况不了解

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多项选择题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》要求，广东华兴银行发现账户存在异常情形的，应及时采取以下措施（）

A.延长审查期限
B.控制账户交易
C.实行账户冻结
D.拒绝开户

多项选择题

根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》中的工作要求，以下描述正确的是（）

A.加强企业开户审核，对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况，认真评估客户开立账户真实意图和用途，充分核实企业开户意愿真实性，审慎判断开户合理性
B.根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务
C.发现企业账户异常情况的要及时查明原因，视情况采取适当控制措施，及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术，对账户及交易异常的进一步核实法人身份，防范买卖账户行为
D.出现账户异常情况或风险事件的，银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构；发现账户违法行为可疑线索的，及时向公安机关报案

多项选择题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》要求，广东华兴银行应当充分利用广东省银政信息e路通系统功能，重点关注（）等监测指标情况。

A.一址多企
B.一号多企
C.经营范围不符
D.一人多户
E.一人多号