理财师不仅需要为客户量身制定出财务设计方案，也需要保证客户财务和闲暇的终身消费。

A.提供专业理财建议咨询
B.提供保险及税收计划服务
C.提供银行服务
D.不收取费用

A.明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案
B.个人各种金融或非金融资产投资的管理
C.个人日常生活中人身与财产风险防范
D.个人经济生活、消费支出事务的管理

A.向客户提供理财资本
B.听取客户的理财目标和要求
C.帮助客户实施理财方案
D.收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据