银行应严格按照相关规定审查申请办理境外贷款业务的客户身份及其背景是否真实正常，确保客户具备从事相应业务资格，必要时也可对客户的（）进行识别。

A.境内银行未留存必要材料的
B.担保人超出行业主管部门许可范围提供内保外贷的
C.境内银行对跨境担保交易的背景未进行尽职审查，以确定该担保交易符合中国法律法规和本规定的
D.银行未审查担保履约真实性、合规性

A.是否符合境内、外相关法律法规未进行尽职调查
B.担保人未经外汇局批准，在向债务人收回提供履约款之前签订新的内保外贷合同的
C.未经批准，债务人、债权人超出范围办理外保内贷业务的
D.境内债务人担保履约项下未偿本金余额超过其上年度末经审计的净资产数额的

A.处违法金额10%
B.处违法金额20%
C.处违法金额30%
D.处违法金额40%