多项选择题

以下关于商业银行客户评级/评分的验证的说法，正确的有()。

A.验证是一个循环过程
B.验证是商业银行优化内部评级的重要手段
C.验证的流程要在验证设计和实施部门审阅
D.验证的结果要接受验证设计和实施部门的审阅
E.《巴塞尔新资本协议》对内部评级的验证进行了详细的阐释

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多项选择题

A.对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力
B.在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C.集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走
D.国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

多项选择题

下列信用局风险评分模型与申请评分模型说法正确的有（）。

A.信用局评分模型与申请评分模型具有对立性
B.信用局评分模型能全面反映商业银行客户的特殊性
C.申请评分模型是商业银行为特定金融产品的申请者进行信贷审批
D.申请评分模型通常是对申请者在未来各种信贷关系中的违约概率作出的预测
E.信用局风险评分模型是一种很有价值的决策工具

多项选择题

商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有()。

A.统一识别标准，实施集团总量控制
B.掌握充分信息，避免过度授信
C.主办银行牵头，建立集团客户小组
D.尽量少用抵押，争取多用保证
E.与集团客户签订授信协议，客户无需报告其有关关联交易