多项选择题

没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）

A、应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。
B、在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。
C、加强与客户账户的对账。
D、可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。

点击查看答案&解析

上一题目录下一题

相关考题

多项选择题

为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）

A.加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。
B.开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。
C.对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。
D.对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

多项选择题

以下关于印鉴说法正确的是（）

A、存款人预留印鉴时应遵循柜台办理原则，整个过程须在有效监控范围内。空白印鉴卡交与客户加盖后应在三联空白印鉴卡骑缝处加盖账户管理业务公用章。
B、开户银行在受理印鉴变更业务时，应同时收回原印鉴卡片（存款人留存联），连同原印鉴卡片其他联次，加盖注销戳记并批注注销日期后不迟于第11个工作日（有特殊规定的除外）将已注销的印鉴卡片与相关变更资料一并归入账户资料中保管。
C、遗失公章或财务专用章的，应出具司法部门证明。
D、遗失有权签字人个人名章的，应出具个人遗失申明。
E、因单位公章遗失无法在上述证明材料上加盖单位公章的，应由法定代表人或单位负责人签章。

多项选择题

开户银行应双人审核存款人预留的印鉴卡要素包括以下内容（）

A.所载签章是否正确、清晰
B.印鉴卡背面单位公章是否与开户申请书上的单位公章一致
C.印鉴卡是否为本.行发放
D.各联印鉴卡内容骑缝章是否一致等