多项选择题

各开户机构应加强单位银行结算账户监测，重点对单位交易存在异常交易行为，异常交易行为包括（），加强核查，及时对可疑交易进行核实和处理，按照反洗钱要求做好信息上报及账户控制。

A.发生小额试探交易、交易时间集中在非工作时间
B.账户交易频次与注册资金或经营范围明显不符
C.账户交易与账户种类不符或与公司经营关联度不符
D.网上资金交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
E.单位账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

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多项选择题

怎样的情况下，银行应采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查、拒绝开通非柜面转账功能等方式控制风险，必要时应当拒绝开户（）

A.主动上门开户、主动开通大额网银限额。
B.注册地址或经营地址非本*区域、法人不清楚单位经营状况和业务背景、法人为异地身份信息。
C.代理公司开户、开户时神色形迹可疑。

多项选择题

加强开户管理是防范风险的源头。各开户机构在办理单位结算账户开户业务时，应加强对（）

A.客户提交的开户资料完整性、合规性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核
B.各开户机构在开户前，开户机构应通过多种方式核实单位注册地址的真实性、了解单位经营情况、核实法定代表人开户意愿并留存视频、调查法定代表人一年内注册企业数量等方式，对单位开户情况进行审核，综合判断是否开户
C.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，不得为其开户。

多项选择题

根据人行“261”号文件要求，交行对于设置为新开户不动户（6个月）客户账户状态字的账户将暂停非柜面渠道交易功能。其中，柜面渠道包括（）。

A.柜台
B.手持终端
C.智易通
D.现金循环机