多项选择题

办理内保外贷业务时借款人的融资业务应符合条件：（）

A、有真实、合法的项目建设、贸易背景或其他融资背景；
B、贷款用途符合我国及借款人所在地的法律法规及有关政策规定；
C、担保人和贷款人要求的其他条件。

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多项选择题

A、符合国家关于境内机构对外担保的有关规定。
B、如为境外贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于10%；如为境外非贸易型企业，净资产与总资产比例不得低于15%。
C、已在境外依法注册。
D、已向外汇局办理境外投资外汇登记手续。
E、有健全的组织机构和财务管理制度。
F、担保人和贷款人要求的其他条件。

多项选择题

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为：其中保函业务应审查的要点为：（）

A、对不直接从事生产经营或工程的，原则上不得出具非融资类保函；
B、对非融资类保函重点是核实申请人有无履行本笔保函项下业务的能力；
C、融资类保函必须从严掌握，除国家政策性银行外，不得对申请人从其他商业银行及金融机构借款提供担保；
D、我行担保所筹措资金原则上只能用于自身生产经营和项目建设，对用于项目资本金的不能办理。

多项选择题

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。