多项选择题

借款人开立贷转存账户，银行审核的原则及要点有（）。

A.审核材料的规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性
B.借款人可根据借款合同约定是否开立境内贷转存账户
C.审查原件，留存复印件备查
D.贷转存账户是必须要开立的

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多项选择题

A.未办理过境外投资外汇登记的境外企业，其主体资格不合法，银行不得为这类企业发放境外贷款
B.银行发放的境外贷款资金允许以支付境内企业贸易货款或服务贸易款形式回流境内
C.可以利用关联企业滚动办理业务，实现“还旧借新”或“借新还旧”
D.对于按照相关规定未被允许的境外股权投资项目，银行可以以境外贷款替代境内机构货币出资，协助境内机构投资该境外股权投资项目

多项选择题

银行开展境外贷款业务，下面说法正确的有（）。

A.原则上银行境外贷款资金可以从事证券投资
B.如借款人的实际控制人为境内机构或个人的，应核查ODI外汇登记情况
C.如客户不具备开立外汇账户的基本条件，银行应拒绝办理业务
D.对开立境内外汇贷转存账户的，可将贷款资金汇至该账户

多项选择题

银行办理境外贷款发放及支付时，应审核的材料有（）。

A.借款人提款申请
B.贷款相应商业单证
C.付款凭证
D.银行认为针对前述材料需提供的补充材料