多项选择题

下列哪几项为客户主体合法性的风险信号（）

A.客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过
B.客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
C.被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格
D.客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁

点击查看答案

上一题目录下一题

多项选择题

A.客户资本金结构发生重大不利变化，如主要股东减资、股权转让
B.客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化
C.客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制
D.客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过，导致营业执照、贷款卡失效

多项选择题

A.应收账款数额或比率的急剧增加或收取过程的显著放慢
B.流动比率或速动比率的大幅降低
C.固定资产的剧烈变动
D.丧失一个或数个财务状况良好的大客户

多项选择题

A.客户在银行或他行出现信用逾期、欠息或垫付
B.连续办理两次及以上借新还旧业务
C.金融机构客户出现违约或结算风险，危及银行拆放同业或存放同业款项安全
D.客户在银行、他行或外部评级机构的信用评级出现大幅下降