金融机构发现企业有效身份证件，包括（）中任一证照过期的，应当提示其到当地工商行政管理部门换发新版营业执照。

A.建立健全反洗钱内部控制和管理措施
B.遵循“了解你的客户”原则，识别并确认客户身份，记录客户身份基本信息，并留存有效身份证明，对身份不明或者拒绝身份查验的，不得提供服务
C.按照风险为本原则，对高风险客户或者交易执行更为严格的客户审查程序
D.保存客户身份资料和业务记录不少于5年
E.向中国反洗钱监测分析中心报告发现的可疑交易

A.买卖不动产
B.代管资金、证券或其他资产
C.代管银行账户、证券账户
D.代客户买卖经营性实体业务
E.为成立、运营企业筹措资金

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队。
B.非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。
C.交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。
D.中国人民银行确定的其他情形。