多项选择题

保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（）。

A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单
B.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传
C.代理再保险业务；挪用或侵占保险费；兼做保险经纪业务
D.中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。（《办法》第十八条）

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多项选择题

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形。（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩
B.违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金
C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字
D.中国证监会规定的其他情形

多项选择题

商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形。（）

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人员代替客户签署文件
D.中国银监会规定禁止的其他情形

多项选择题

对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定以下（）描述是错误的。

A.销售人员可以是不具有理财从业资格的人员销售过程应当使用统一的规范用语妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
B.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C.销售过程的风险确认可以低于网点标准
D.销售过程应当录音并妥善保存
E.从业人员应明确告知客户销售的是理财产品不得误导客户