多项选择题

对触发疑似群发风险类贷后监控规则的，应仔细核实（）

A.借款人身份
B.基础交易（或贸易）背景
C.贷款意愿的真实性
D.贷款审批流程

点击查看答案

上一题目录下一题

相关考题

多项选择题

如发现合作商或合作项目存在（）情形，应第一时间书面报告分行个金部（消保部）、零贷部，并主动通过个贷贷后监控系统的强制监控功能发起监控任务。

A.按揭楼盘合作项目工程质量出现问题，或无法按时交房，导致购房人维权、投诉等
B.按揭楼盘合作项目违反监管要求，存在违建、私自修改规划、手续不全等违规问题，导致被监管处罚，或项目无法按期交房或无法办理产证
C.开发商挪用贷款资金导致开发资金不足，项目停滞，或开发商涉及民间借贷、非法集资、失联跑路等案件风险
D.e贷通2.0合作项目发现白名单与企业员工清单不符、员工出现批量离职现象等
E.其他分行认为应该发起强制监控的项目

多项选择题

在个金资产业务贷后管理中，应遵循（）

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查
D.审慎操作

多项选择题

贷后监控资料通常组成有（）

A.贷款用途证明资料
B.还款凭证
C.纳税单
D.银行交易流水
E.财务报表