多项选择题

冲正交易有哪些限制条件（）

A.非金融交易（如查询、修改类交易、开户、关户、冻结等）以及冲正交易本身不允许冲正
B.如果遇交易账户余额不足、账户发生冻结、账户关户等情况会造成冲正交易失败
C.冲正交易原则上不允许跨机构办理
D.无论是当日冲正还是隔日冲正均是对原交易进行反向调整。原始交易自动触发的连带交易（如交易自动收费、计息等），在冲正原始交易同时自动冲回

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相关考题

多项选择题

操作风险损失数据搜集的基本目标是（）。

A.从发生的损失事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，降低同类损失事件再次发生的可能性或影响程度
B.识别损失金额较大和发生频率较高的领域和流程，发现内控薄弱环节，以便管理层进行风险管理及内部控制资源的优化配置
C.满足新资本协议操作风险管理的要求
D.为实施新资本协议操作风险高级计量法提供高质量的数据

多项选择题

操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。

A.主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
B.重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
C.定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
D.对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险

多项选择题

操作风险管理循环的环节包括（）

A.识别、评估
B.控制、缓释
C.监测
D.报告