多项选择题

商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时（）。授信条件未落实或发生变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。

A、收回贷款
B、重新审批
C、变更授信
D、催收

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多项选择题

银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除（）外，应通过强化激励和约束机制，充分调动信贷人员的积极性，确保作为贷款决策基础的借款人信息及贷款建议真实、可靠。

A、审贷分离
B、贷前调查
C、贷后监督
D、贷后回访

多项选择题

银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律
B、法规
C、准则
D、规则

多项选择题

关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。