多项选择题

开证商业承兑汇票融资见证服务的融资客户应同时具备以下条件（）。

A、在招商银行无不良信用记录，且非招商银行高风险客户
B、融资人原则上在招商银行信用评级在6a及以上
C、在招商银行已预留印鉴，经过合法授权，能够签署相关法律文件的融资企业
D、融资客户对持有的票据享有真实的票据权利，且该票据真实、合法、有效、背书连续、不存在优先于社会投资人的票据权利
E、融资客户与承兑人合作记录良好，未发生过大额商业纠纷，融资客户自身无欠缴税费、逃避债务等违法违规行为和不良记录

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多项选择题

以下哪些描述符合小企业E家融资鉴证业务特点？（）

A、不占资本
B、不占信贷规模
C、不占用授信额度
D、不受存贷比限制
E、不受非标投资额度限制
F、不受同业业务监管

多项选择题

高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

多项选择题

经办行按照招商银行规定的内部审批程序经审批后，可以对以下哪些交易或情况采取强制平仓处理？（）

A、客户在招商银行办理的远期外汇买卖交易，逾期未交割
B、客户缴纳的货币保证金与占用的授信额度之和的浮动亏损超过50%
C、经办行办理客户远期结汇业务时操作失误
D、客户缴纳的货币保证金与占用的授信额度之和的浮动亏损超过80%