多项选择题

以下属于信贷资金挪用的防控要点包括（）。

A.在信贷资金使用前，应按规定落实信用发放条件、办妥担保手续、签订合同、履行放款审核等相关手续
B.严格资本金用途的审查，按项目进度使用，不得以任何方式抽回，确保资本金只能用于项目的投资建设
C.核实项目真实进度，不得超过进度发放贷款，信贷资金的投入要严格与进度相匹配
D.分析借款人净资产的真实性

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多项选择题

以下属于集团客户授信风险的防控要点包括（）。

A.对外扩展是否与其自身的资本积累相适应
B.是否存在通过大幅提高财务杠杆对外扩张的情况，集团整体资产负债水平是否合理，是否处于安全水平
C.对于集团或其核心企业出现经营财务状况下降、涉及诉讼、在他行融资困难的情况，要加强风险关注，并且特别关注集团是否存在为获取融资，对借款人虚假增资、粉饰借款人财务报表等行为
D.了解集团在各金融机构用信情况以及直接融资情况，分析集团整体信用状况

多项选择题

以下属于加强担保真实性审核应防范的风险包括（）。

A.保证担保虚假
B.押品虚假
C.押品评估虚假
D.押品监管虚假

多项选择题

以下属于防范保证担保虚假应关注的要点包括（）。

A.审核保证人证照合法性
B.审核保证人对外担保是否按照章程规定经股东会、股东大会或董事会审批同意
C.分析保证人净资产的真实性
D.生产设备、存货是否按照成本、市价孰低原则确定价值