多项选择题

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.适当延长客户身份资料的更新周期

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相关考题

多项选择题

在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。

A.客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一
B.对私客户的代理协议可不限于书面合同
C.确认代理关系有起点金额要求
D.高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同

多项选择题

代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（）。

A.应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料
B.对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份
D.两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

多项选择题

客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证，要求以林某、徐某名义开立个人账户，N银行柜面人员应如何处理（）。

A.N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份证办理业务
C.N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料
D.N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码