多项选择题
A.整体规划 B.提早规划 C.现金保障规划 D.风险管理优于追求收益 E.消费、投资与收入相匹配
A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背 B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程 C.作为一名合格的、尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育 D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性 E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
A.理财规划师国家职业资格三级 B.理财规划师国家职业资格二级 C.理财规划师国家职业资格一级 D.助理理财规划师 E.高级理财规划师
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益 B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂 C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲 D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩 E.如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。
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