单项选择题

以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点（）？

A.套现交易通常涉及套现商户账户、团伙控制的个人账户、信用卡持有人账户三类
B.由传统POS 机具套现逐渐向使用"聚合支付"、条码支付方式转变
C.商户使用POS 机具过程中不配合银企对账
D.商户刷卡收款时单笔金额较大，多为整数金额或接近整数金额（受手续费影响）。商户收款金额与商户正常销售的商品价格背离

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单项选择题

以下哪一项不属于汇兑型地下钱庄交易模式方面的识别点（）？

A.对于"对敲型"地下钱庄，境内资金、境外资金各自循环交易。人民币资金仅在境内团伙账户中分拆转移，不直接用于购付汇交易
B.对于"分拆型"地下钱庄，通常利用团伙控制的人头账户获得一定购汇额度，多个账户接收分拆转入的人民币资金后分别办理跨境汇款，汇入境外指定账户
C.对于"境外刷卡提现型"地下钱庄，往往利用团伙控制的人头账户将人民币资金分散存入银行卡，由专人携带至东南亚等地大量刷卡提现，实现跨境转移资金目的
D.对敲型地下钱庄模式下，单笔交易金额可能与官方汇率或黑市汇率有关，多为接近整百倍、整干倍的外币折算成人民币后的金额

单项选择题

以下哪一项不属于汇兑型地下钱庄和结算型地下钱庄在身份信息方面的共同识别点（）？

A.犯罪团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
B.开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，主动要求同时开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
C.留存的联系方式、联系地址等信息虚假。例如，后续尽职调查中发现手机号码为空号、停机或由他人使用，联系地址为公共场所或不存在的地址等
D.部分个人开户时使用护照、港澳通行证、边民证等特殊证件

单项选择题

以下哪一项属于涉嫌电信诈骗的客户行为识别点（）？

A.客户在实施转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部
B.团伙公司和个人在多家银行开立多个账户，往往存在异地开户现象
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.开户网点集中在火车站周边等交通便利区域、城乡结合部等城市管理薄弱区域或银行网点密集区域