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问答题

中国人民银行在反洗钱业务中有哪些职责?

【参考答案】

2003年5月,根据反洗钱工作的开展需要,国务院决定由中国人民银行承担国家反洗钱工作,明确中国人民银行是中国反洗钱工作的主管部门。2003年12月,全国人大常委会修订《中国人民银行法》,授权中国人民银行承担“指导和部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”的法定职责。中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组,履行下列职责:(1)统一监管、协调金融机构反洗钱工作;(2)研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策,制定反洗钱工作制度,制定大额和可疑人民币资金交易报告制度;(3)建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测;(4)研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题,提出解决方案与对策;(5)参与反洗钱国际合作,指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流;(6)其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。(7)国家外汇管理局负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。国家外汇管理局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。
中国人民银行成立了专门的反洗钱局(保卫局),负责履行中国人民银行上述职责。

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