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单项选择题
有关客户净资产的的说法中,( )是错误的。
A.净资产一般应为正值
B.净资产越大,说明个人拥有的财富越多,所以客户就越尽量增加净资产
C.理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构
D.取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
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单项选择题
一般认为,现代理财起源于( )。
A.英国证券业
B.英国银行业
C.美国保险业
D.美国信托业
单项选择题
总体而言,我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值,( )的目标更倾向于实现客户财产增值。
A.消费支出规划
B.税收筹划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划
单项选择题
小周今年结婚成家,幸福生活刚刚开始。对于小周这样的青年家庭来讲,其进行投资的核心策略应为( )。
A.进攻为主,适当考虑投资风险较高的项目
B.防守为主,基本不考虑高风险项目
C.保守理财,安全是最重要的
D.中度保守,不应直接投资于股票,但可以考虑投资股票型基金
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