银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。

A.制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
B.监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位
C.审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况
D.根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案

A.制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
B.根据排查内容，确定排查牵头部门
C.审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况
D.研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制

A.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
C.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
D.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折