多项选择题

以下哪些属于“可疑交易”？（）

A.账户资金的流动速率快，但日初和日终的余额很少
B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户
C.单位账户长期结余与企业规模相比过高
D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金

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相关考题

多项选择题

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.客户回访
B.网络信息查验
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

多项选择题

银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟踪稽查
C.一致性
D.完整性

单项选择题

下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）

A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。
B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。
C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。
D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。