多项选择题

在资产配置金字塔中，关于各类账户的用途陈述正确的是（）。

A.现金账户用于为家庭财富打下稳固基础，以及支付未来可预见的开支
B.中期固定收益类账户用来支付生活开销和应对紧急情况
C.中长期投资类账户用于提升账户的综合收益类，跑赢通货膨胀
D.长期投资类账户可以用于投资住宅、收藏品等流动性较差的标的

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相关考题

多项选择题

下列关于帆船理论，表述正确的有（）。

A.水流就是通货膨胀，如果我们不去理财，财富之船就会后退
B.救生艇就是固定收益类产品
C.风帆是权益类产品
D.船体就是保障类产品

多项选择题

关于过程管理的说法，哪些是错误的？（）

A.电访覆盖率是需要考核的，通过这个指标，可以看得出是否覆盖盘活尽可能多的客户。
B.资产配置率的考核，其根本目的是为了实现公司所有产品的销售。
C.一线销售人员的面访数量达标即可，可以忽略面访的覆盖率。
D.电访覆盖率太低的投资顾问，很有可能电访意愿不足，或者只喜欢经营一部分熟悉的客户，容易造成网点资源的浪费。

多项选择题

以下哪项是投资顾问应具备的能力？（）

A.KYC与需求挖掘
B.引导客户
C.基金组合模型匹配
D.资产配置跟踪检视