多项选择题

银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

A．客户因素包括个人客户和企业客户
B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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多项选择题

A．全面性
B．定性与定量相结合
C．持续性
D．保密性

多项选择题

A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征

多项选择题

A．属于银行内部保密信息
B．直接关系到客户风险等级
C．需要对客户严格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施