多项选择题

对具有下列特征的，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，审慎或拒绝办理（）。

A.境外融资资金用途、流向不到位，违规将境外贷款资金调回境内使用
B.贷款投向所在地非银行海外机构所在地、尽职调查难度较高的、存续期管理难落实的
C.借款人存在多元化经营、成立时间短与其贷款资金及融资项目不相符
D.借款用途存在偏离主业

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多项选择题

A.审核客户全融资情况，避免形成对同一个项目的重复融资、多头融资或超额授信
B.审核业务背景真实性，防止虚假贸易和资金挪用
C.审核融资项目建设的必要性、合规性和合理性
D.识别借款人及项目所在地国别风险、涉及的法律风险

多项选择题

A.原则上是用于企业境外的生产经营活动
B.不得将境内银行贷款以外债形式转借境内机构使用
C.允许将境内银行贷款以FDI形式调入境内使用
D.允许以支付境内企业贸易货款或服务贸易款形式回流境内

多项选择题

A.借款人对外贷款、债权等融资情况
B.客户在外部评级机构评级情况
C.借款人在银行评级情况
D.借款人涉及经济纠纷和经济处罚等重大事项