多项选择题

分行贷后管理人员或支行客户经理在日常贷后管理及风险排查中，如发现（）情形，应通过个贷贷后监控系统做“强制监控”。

A.正常还款但疑似假按揭风险特征的贷款
B.出现资金用途违规、疑似套现等风险特征的贷款
C.借款主体或其家庭发生不利事件，还款意愿、还款能力出现下降趋势的贷款
D.担保主体发生不利变化，对担保的足额有效产生威胁，例如抵押物价值缩水导致抵押产生不足风险等
E.贷款存在操作违规情况或违反政策性风险
F.内部审计及外部监管部门检查后提出风险提示的贷款

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多项选择题

对触发定期监控类贷后监控规则的，应重点关注（）

A.借款人的信用状况
B.还款能力是否发生较大变化
C.抵押物的价值及状态是否正常
D.贷款资金用途是否合规等

多项选择题

对触发疑似群发风险类贷后监控规则的，应仔细核实（）

A.借款人身份
B.基础交易（或贸易）背景
C.贷款意愿的真实性
D.贷款审批流程

多项选择题

如发现合作商或合作项目存在（）情形，应第一时间书面报告分行个金部（消保部）、零贷部，并主动通过个贷贷后监控系统的强制监控功能发起监控任务。

A.按揭楼盘合作项目工程质量出现问题，或无法按时交房，导致购房人维权、投诉等
B.按揭楼盘合作项目违反监管要求，存在违建、私自修改规划、手续不全等违规问题，导致被监管处罚，或项目无法按期交房或无法办理产证
C.开发商挪用贷款资金导致开发资金不足，项目停滞，或开发商涉及民间借贷、非法集资、失联跑路等案件风险
D.e贷通2.0合作项目发现白名单与企业员工清单不符、员工出现批量离职现象等
E.其他分行认为应该发起强制监控的项目