李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品（）年可以实

单项选择题

李先生将5000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算，10年后李先生能取到的总额是（）元。

A.8000
B.9000
C.10000
D.7000

单项选择题

确定具体的投资品种和在各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A.构建证券投资组合
B.进行证券投资分析
C.确定证券投资政策
D.投资组合的修正

单项选择题

下列哪种情况下，卖出证券比较好（）

A.重大利多因素正在酝酿时
B.不确切的传言造成非理性下跌时
C.经济衰退到极点时
D.股价从高价跌落10%时

单项选择题

市场被独家企业所控制的市场机构为（）。

A.完全竞争市场
B.完全垄断市场
C.寡头垄断市场
D.垄断竞争市场

单项选择题

证券的质量决定于其真实价值，价值表现为（）。

A.票面价值
B.账面价值
C.市场价格
D.实际价格

单项选择题

客户证券投资目标中的财富积累目标主要讨论的是（）

A.教育和投资规划
B.家庭收支和债务管理
C.对人身、财产章等的保险计划
D.税收安排和遗产分配

单项选择题

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应

单项选择题

在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
B.股票等投资收益的预测往往以上；一年的数值为参考
C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计
D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

单项选择题

在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的销售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出获利的股票以锁定利润，这种现象称为（）。

A.反应不足
B.处置效应
C.反应过度
D.禀赋效应

单项选择题

一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（）时机。

A.卖出；买进
B.买进；卖出
C.买进；买进
D.卖岀；卖出

单项选择题

假设王先生有一笔5年后到期的1000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入（）元用于5年后到期偿还贷款。

A.1638
B.2637
C.1908
D.1051

单项选择题

在流动性风险的预警信号中，（）主要包括负债稳定性和融资能力的变化。

A.内部预警信号
B.外部预警信号
C.融资预警信号
D.投资预警信号

单项选择题

某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到5000元，那么其当前的投资金额应该为（）元。

A.4766.2
B.4856.2
C.4761.9
D.4950.0

单项选择题

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A.公平
B.诚实信用
C.公正
D.谨慎

单项选择题

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.2
B.3
C.5
D.10

单项选择题

对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证监会派出机构
D.银监会

单项选择题

2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A.投资咨询
B.投资顾问
C.证券经纪
D.财务顾问

单项选择题

按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5
B.3
C.7
D.2

单项选择题

证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
B.规范运作、利益至上、公平公正
C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D.守法合规、公平公正、集中管理

单项选择题

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ.人员数量
Ⅱ.业务能力
Ⅲ.合规管理
Ⅳ.风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品（）年可以实现资金翻一番的目标。

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